Geldmarkt-ETFs und -fonds sind Fonds, die überwiegend in Geldmarktinstrumente investieren. Dies sind zum Beispiel Unternehmens- und Staatsanleihen mit hoher Bonität und kurzen Restlaufzeiten (i.d.R. maximal ca. 12 Monate) sowie Termingelder.
Die Rendite von Geldmarkt-ETFs und –fonds orientiert sich am Geldmarktsatz eines Währungsraums. Dies ist im Euroraum der von der Europäischen Zentralbank (EZB) definierte Einlagenzins, der aktuell bei 3,25% liegt (Quelle: Deutsche Bundesbank, Stand: 23. Oktober 2024): Je nach Produktausgestaltung können Geldmarkt-ETFs und –fonds nah an diesem Einlagenzins rentieren. Ändert sich der Zinssatz, spiegelt sich das direkt im Kurs des Fonds bzw. ETFs wider.
Das in Geldmarkt-ETFs und –fonds investierte Kapital ist täglich verfügbar. Gegenüber anderen Fonds- oder Aktienanlagen ist mit geringeren Kursschwankungen zu rechnen. Sehen Sie sich Tages-, Festgelder und Geldmarkt-ETFs und -fonds im Vergleich an.
Bei maxblue können Sie Geldmarkt-ETFs und –fonds über den börslichen und den außerbörslichen Handel (Direct Trade) kaufen und verkaufen.
Fed= US-Notenbank Federal Reserve,
EZB= Europäischen Zentralbank,
BoJ= Bank of Japan,
BoE= Bank of England
| Produktklasse | Bezeichnung | WKN | Index | Ertragsverwendung | |
|---|---|---|---|---|---|
| ETF | Xtrackers II EUR Overnight Rate Swap 1C |
DBX0AN |
EONIA Total Return Index |
thesaurierend | Jetzt handeln |
| ETF | Xtrackers II EUR Overnight Rate Swap 1D | DBX0A2 |
EONIA Total Return Index |
ausschüttend | Jetzt handeln |
| ETF | iShares eb.rexx® Governm. Germany 0-1yr DE | A0Q4RZ |
Rentenindex eb.rexx Government Germany 0-1 (Preisindex) |
ausschüttend |
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| ETF | Amundi EUR Overnight Return | LYX0B6 |
EuroMTS EONIA Investable Index |
thesaurierend |
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| ETF | iShares Euro Ultrashort Bond | A1W375 | Markit iBoxx EUR Liquid Investment Grade Ultrashort Index | ausschüttend | Jetzt handeln |
| ETF | Lyxor Smart Overnight Return D-EUR | LYX047 |
€STR (Euro Short-Term Rate) |
thesaurierend |
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| ETF | Lyxor Smart Overnight Return C-EUR | LYX0WM |
€STR (Euro Short-Term Rate) |
thesaurierend | Jetzt handeln |
| ETF | iShares Euro Government Bond 0-1yr | A0RGEL |
Barclays Capital Euro Short Treasury (0-12 Months) Bond Index | ausschüttend | Jetzt handeln |
| ETF | Xtrackers II Germany Government Bond 0-1 1C | DBX0T8 |
iBoxx EUR Germany 0-1 Index |
thesaurierend |
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| ETF | Amundi Prime Euro Gov Bonds 0-1Y DR | A2QEUJ | Solactive Eurozone Government Bond 0-1 Year Index | thesaurierend | Jetzt handeln |
| Produktklasse | Bezeichnung | WKN | Ertragsverwendung | |
|---|---|---|---|---|
| Fonds | DWS ESG Euro Money Market Fund |
A0F426 |
ausschüttend |
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| Fonds | DWS Euro Flexizins NC | 847423 | thesaurierend | Jetzt handeln |
| Fonds | Allianz Euro Cash - A |
973723 |
ausschüttend |
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| Fonds | DWS Euro Ultra Short Fixed Income Fund NC |
986967 |
thesaurierend |
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| Fonds | Amundi Euro Liquidity SRI - R1 (C) | A3C58T | thesaurierend | Jetzt handeln |
| Fonds | abrdn Liquidity Fund (LUX) - Euro Fund A-2 | 973498 | thesaurierend | Jetzt handeln |
| Fonds | DWS Vorsorge Geldmarkt LC |
971122 |
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| Fonds | Pictet Short Term Money Market EUR P | 675164 | thesaurierend | Jetzt handeln |
| Fonds | BlackRock Global Funds - Euro Reserve Fund A2 EUR | A0X83P |
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| Fonds | JPMorgan Funds - EUR Money Market VNAV Fund A |
A0JMKA |
thesaurierend |
Jetzt handeln |
Bei den meistgehandelten Geldmarkt-ETFs und -fonds handelt es sich um eine Zusammenstellung der ETFs und Fonds von Vertriebspartnern der Deutschen Bank, die in dem Zeitraum vom 01.06.2024 bis 30.09.2024 unter den bei maxblue handelbaren Geldmarktfonds am häufigsten von maxblue Kunden im Rahmen der Einmalanlage gekauft oder verkauft wurden. Bezugspunkt sind also Kauf- und Verkaufsaufträge der maxblue Kunden im genannten Zeitraum bezogen auf die bei maxblue handelbaren Geldmarktfonds, wobei nicht auf das Ordervolumen, sondern die Anzahl der durchgeführten Transaktionen abgestellt wird. Kaufaufträge im Rahmen von Wertpapiersparplänen werden in dieser Zählung nicht berücksichtigt.
Bitte beachten Sie: Die Darstellung erlaubt keine Rückschlüsse auf die gegenwärtige oder künftige Orderlage oder Kursentwicklung. Die Ausrichtung des eigenen Anlageverhaltens an dem Anlageverhalten anderer Marktteilnehmer kann dazu führen, dass die jeweiligen Finanzinstrumente verstärkt gekauft oder veräußert werden, wodurch das Risiko entsteht, dass die Nachfrage nach dem Finanzinstrument nicht dem Wert des Finanzinstruments entspricht (Herdenverhalten). Dies kann dazu führen, dass die jeweiligen Finanzinstrumente nur mit Verlust veräußert werden können. Daher ist es ein Risiko, dass die Anlageentscheidung nur auf Basis der Aktionen anderer Marktteilnehmer getroffen werden.
Tagesgeld |
Festgeld |
Geldmarkt-ETFs / Geldmarktfonds |
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|---|---|---|---|
Höhe der Anlage |
Oft Maximalanlagebetrag (insbes. Neukunden-Angebote)
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Oft Mindest- und Maximalanlagebetrag (insbes. Neukunden-Angebote)
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Keine Begrenzung
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Verzinsung |
Variabel, Höhe abhängig von Bank und Zinsniveau
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Fest (bei Vertragsabschluss vereinbart)
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Abhängig vom Geldmarktsatz des Währungsraums. Im EU-Währungsraum: Einlagenzins der Europäischen Zentralbank (EZB)
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Auswirkungvon Zinsänderungen
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Werden verzögert (nicht tagesaktuell) weitergegeben
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Werden nicht berücksichtigt
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Werden direkt weitergegeben (ist im Kurs enthalten)
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Handelbarkeit/Liquidität
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Täglich verfügbar
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Grundsätzlich erst nach Laufzeitende verfügbar (Verlust der Zinsen bei vorzeitiger Vertragsauflösung)
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Täglich verfügbar
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Sicherung
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Einlagensicherung bis 100.000 EUR bei Banken im Euroraum
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Einlagensicherung bis 100.000 EUR bei Banken im Euroraum
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Sondervermögen (Eigentumsrechte an Fonds und ETFs bleiben bei Insolvenz der depotführenden Bank unberührt)
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Kosten
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i.d.R. ohne Kontoführungsgebühren
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i.d.R. ohne Kontoführungsgebühren
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- Bei ETFs: Orderprovisionen für Kauf und Verkauf zzgl. üblicher Produktkosten - Bei Fonds: Kauf i.d.R. ohne Ausgabeaufschlag, zzgl. üblicher Produktkosten, bei Verkauf über Börse fallen Orderprovisionen an, Rückgabe: über Fondsgesellschaft ist kostenfrei |
Risiko
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- Banken können den Zinssatz variabel anpassen - Fehlende Einlagensicherung bei Geldanlagen über 100.000 EUR |
Fehlende Einlagensicherung bei Geldanlagen über 100.000 EUR
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- Geringe Kursschwankungen während der Laufzeit möglich - Finanzinstrumente in einem Fonds selbst unterliegen möglichen Ausfallrisiken (aber kein Klumpenrisiko, breite Streuung) |
Geldmarktfonds und -ETFs sind spezielle Arten von Fonds, die überwiegend in Geldmarktinstrumente investieren. Dabei handelt es sich beispielsweise um Unternehmens- und Staatsanleihen mit hoher Bonität sowie Termingelder. Die Laufzeit der jeweiligen Geldmarktinstrumente beträgt i.d.R. maximal ca. 12 Monate. Über das in Geldmarktfonds und -ETFs investierte Kapital können Anleger grundsätzlich täglich verfügen.
Die Rendite von Geldmarktfonds und –ETFs orientiert sich am Geldmarktsatz eines Währungsraumes. Als Referenz wird der Zinssatz verwendet, zu dem sich Banken untereinander auf Tagesbasis Geld leihen. Dieser Zinssatz wird von den Zentralbanken des jeweiligen Währungsraumes täglich nach einer festen Regel berechnet und veröffentlicht. Gängige Geldmarktsätze sind beispielsweise die Euro Short-Term Rate (ESTR) und die Euro Interbank Offered Rate (Euribor®).
Fonds – oder auch Investmentfonds – sind Sammlungen aus verschiedenen Anlagewerten nach dem Grundsatz der
Risikoverteilung. Es gibt zum Beispiel Aktienfonds, Rentenfonds und Geldmarktfonds. Bei diesen Anlagen übernehmen Fondsmanager die Auswahl der Titel, in der sie das Geld der Anleger investieren. Zudem kontrollieren sie permanent den Fonds und passen diesen aktiv der jeweiligen Marktsituation an.
Im Gegensatz zu aktiv gemanagten Fonds sind Exchange Traded Funds (ETFs) passive Investments. Bei ETFs wird ein Vergleichsindex – beispielsweise der DAX oder ein Geldmarktsatz wie der Euribor – nachgebildet. Durch den Verzicht auf ein aktives Management fällt die Verwaltungsgebühr für ETFs in der Regel deutlich niedriger aus als bei Investmentfonds.
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