Geldmarkt-ETFs und -fonds sind Fonds, die überwiegend in Geldmarktinstrumente investieren. Dies sind zum Beispiel Unternehmens- und Staatsanleihen mit hoher Bonität und kurzen Restlaufzeiten (i.d.R. maximal ca. 12 Monate) sowie Termingelder.
Die Rendite von Geldmarkt-ETFs und –fonds orientiert sich am Geldmarktsatz eines Währungsraums. Dies ist im Euroraum der von der Europäischen Zentralbank (EZB) definierte Einlagenzins, der aktuell bei 3,5% liegt (Quelle: Deutsche Bundesbank, Stand: 18. September 2024): Je nach Produktausgestaltung können Geldmarkt-ETFs und –fonds nah an diesem Einlagenzins rentieren. Ändert sich der Zinssatz, spiegelt sich das direkt im Kurs des Fonds bzw. ETFs wider.
Das in Geldmarkt-ETFs und –fonds investierte Kapital ist täglich verfügbar. Gegenüber anderen Fonds- oder Aktienanlagen ist mit geringeren Kursschwankungen zu rechnen. Sehen Sie sich Tages-, Festgelder und Geldmarkt-ETFs und -fonds im Vergleich an.
Bei maxblue können Sie Geldmarkt-ETFs und –fonds über den börslichen und den außerbörslichen Handel (Direct Trade) kaufen und verkaufen.
Fed= US-Notenbank Federal Reserve,
EZB= Europäischen Zentralbank,
BoJ= Bank of Japan,
BoE= Bank of England
| Produktklasse | Bezeichnung | WKN | Index | Ertragsverwendung | |
|---|---|---|---|---|---|
| ETF | Xtrackers II EUR Overnight Rate Swap 1C |
DBX0AN |
EONIA Total Return Index |
thesaurierend | Jetzt handeln |
| ETF | Xtrackers II EUR Overnight Rate Swap 1D | DBX0A2 |
EONIA Total Return Index |
ausschüttend | Jetzt handeln |
| ETF | iShares eb.rexx® Governm. Germany 0-1yr DE | A0Q4RZ |
Rentenindex eb.rexx Government Germany 0-1 (Preisindex) |
ausschüttend |
Jetzt handeln |
| ETF | Amundi EUR Overnight Return | LYX0B6 |
EuroMTS EONIA Investable Index |
thesaurierend |
Jetzt handeln |
| ETF | iShares Euro Ultrashort Bond | A1W375 | Markit iBoxx EUR Liquid Investment Grade Ultrashort Index | ausschüttend | Jetzt handeln |
| ETF | Lyxor Smart Overnight Return D-EUR | LYX047 |
€STR (Euro Short-Term Rate) |
thesaurierend |
Jetzt handeln |
| ETF | Lyxor Smart Overnight Return C-EUR | LYX0WM |
€STR (Euro Short-Term Rate) |
thesaurierend | Jetzt handeln |
| ETF | iShares Euro Government Bond 0-1yr | A0RGEL |
Barclays Capital Euro Short Treasury (0-12 Months) Bond Index | ausschüttend | Jetzt handeln |
| ETF | Xtrackers II Germany Government Bond 0-1 1C | DBX0T8 |
iBoxx EUR Germany 0-1 Index |
thesaurierend |
Jetzt handeln |
| ETF | Amundi Prime Euro Gov Bonds 0-1Y DR | A2QEUJ | Solactive Eurozone Government Bond 0-1 Year Index | thesaurierend | Jetzt handeln |
| Produktklasse | Bezeichnung | WKN | Ertragsverwendung | |
|---|---|---|---|---|
| Fonds | DWS ESG Euro Money Market Fund |
A0F426 |
ausschüttend |
Jetzt handeln |
| Fonds | DWS Euro Flexizins NC | 847423 | thesaurierend | Jetzt handeln |
| Fonds | Allianz Euro Cash - A |
973723 |
ausschüttend |
Jetzt handeln |
| Fonds | DWS Euro Ultra Short Fixed Income Fund NC |
986967 |
thesaurierend |
Jetzt handeln |
| Fonds | Amundi Euro Liquidity SRI - R1 (C) | A3C58T | thesaurierend | Jetzt handeln |
| Fonds | abrdn Liquidity Fund (LUX) - Euro Fund A-2 | 973498 | thesaurierend | Jetzt handeln |
| Fonds | DWS Vorsorge Geldmarkt LC |
971122 |
thesaurierend |
Jetzt handeln |
| Fonds | Pictet Short Term Money Market EUR P | 675164 | thesaurierend | Jetzt handeln |
| Fonds | BlackRock Global Funds - Euro Reserve Fund A2 EUR | A0X83P |
thesaurierend | Jetzt handeln |
| Fonds | JPMorgan Funds - EUR Money Market VNAV Fund A |
A0JMKA |
thesaurierend |
Jetzt handeln |
Bei den meistgehandelten Geldmarkt-ETFs und -fonds handelt es sich um eine Zusammenstellung der ETFs und Fonds von Vertriebspartnern der Deutschen Bank, die in dem Zeitraum vom 01.06.2024 bis 30.09.2024 unter den bei maxblue handelbaren Geldmarktfonds am häufigsten von maxblue Kunden im Rahmen der Einmalanlage gekauft oder verkauft wurden. Bezugspunkt sind also Kauf- und Verkaufsaufträge der maxblue Kunden im genannten Zeitraum bezogen auf die bei maxblue handelbaren Geldmarktfonds, wobei nicht auf das Ordervolumen, sondern die Anzahl der durchgeführten Transaktionen abgestellt wird. Kaufaufträge im Rahmen von Wertpapiersparplänen werden in dieser Zählung nicht berücksichtigt.
Bitte beachten Sie: Die Darstellung erlaubt keine Rückschlüsse auf die gegenwärtige oder künftige Orderlage oder Kursentwicklung. Die Ausrichtung des eigenen Anlageverhaltens an dem Anlageverhalten anderer Marktteilnehmer kann dazu führen, dass die jeweiligen Finanzinstrumente verstärkt gekauft oder veräußert werden, wodurch das Risiko entsteht, dass die Nachfrage nach dem Finanzinstrument nicht dem Wert des Finanzinstruments entspricht (Herdenverhalten). Dies kann dazu führen, dass die jeweiligen Finanzinstrumente nur mit Verlust veräußert werden können. Daher ist es ein Risiko, dass die Anlageentscheidung nur auf Basis der Aktionen anderer Marktteilnehmer getroffen werden.
Tagesgeld |
Festgeld |
Geldmarkt-ETFs / Geldmarktfonds |
|
|---|---|---|---|
Höhe der Anlage |
Oft Maximalanlagebetrag (insbes. Neukunden-Angebote)
|
Oft Mindest- und Maximalanlagebetrag (insbes. Neukunden-Angebote)
|
Keine Begrenzung
|
Verzinsung |
Variabel, Höhe abhängig von Bank und Zinsniveau
|
Fest (bei Vertragsabschluss vereinbart)
|
Abhängig vom Geldmarktsatz des Währungsraums. Im EU-Währungsraum: Einlagenzins der Europäischen Zentralbank (EZB)
|
Auswirkungvon Zinsänderungen
|
Werden verzögert (nicht tagesaktuell) weitergegeben
|
Werden nicht berücksichtigt
|
Werden direkt weitergegeben (ist im Kurs enthalten)
|
Handelbarkeit/Liquidität
|
Täglich verfügbar
|
Grundsätzlich erst nach Laufzeitende verfügbar (Verlust der Zinsen bei vorzeitiger Vertragsauflösung)
|
Täglich verfügbar
|
Sicherung
|
Einlagensicherung bis 100.000 EUR bei Banken im Euroraum
|
Einlagensicherung bis 100.000 EUR bei Banken im Euroraum
|
Sondervermögen (Eigentumsrechte an Fonds und ETFs bleiben bei Insolvenz der depotführenden Bank unberührt)
|
Kosten
|
i.d.R. ohne Kontoführungsgebühren
|
i.d.R. ohne Kontoführungsgebühren
|
- Bei ETFs: Orderprovisionen für Kauf und Verkauf zzgl. üblicher Produktkosten - Bei Fonds: Kauf i.d.R. ohne Ausgabeaufschlag, zzgl. üblicher Produktkosten, bei Verkauf über Börse fallen Orderprovisionen an, Rückgabe: über Fondsgesellschaft ist kostenfrei |
Risiko
|
- Banken können den Zinssatz variabel anpassen - Fehlende Einlagensicherung bei Geldanlagen über 100.000 EUR |
Fehlende Einlagensicherung bei Geldanlagen über 100.000 EUR
|
- Geringe Kursschwankungen während der Laufzeit möglich - Finanzinstrumente in einem Fonds selbst unterliegen möglichen Ausfallrisiken (aber kein Klumpenrisiko, breite Streuung) |
Geldmarktfonds und -ETFs sind spezielle Arten von Fonds, die überwiegend in Geldmarktinstrumente investieren. Dabei handelt es sich beispielsweise um Unternehmens- und Staatsanleihen mit hoher Bonität sowie Termingelder. Die Laufzeit der jeweiligen Geldmarktinstrumente beträgt i.d.R. maximal ca. 12 Monate. Über das in Geldmarktfonds und -ETFs investierte Kapital können Anleger grundsätzlich täglich verfügen.
Die Rendite von Geldmarktfonds und –ETFs orientiert sich am Geldmarktsatz eines Währungsraumes. Als Referenz wird der Zinssatz verwendet, zu dem sich Banken untereinander auf Tagesbasis Geld leihen. Dieser Zinssatz wird von den Zentralbanken des jeweiligen Währungsraumes täglich nach einer festen Regel berechnet und veröffentlicht. Gängige Geldmarktsätze sind beispielsweise die Euro Short-Term Rate (ESTR) und die Euro Interbank Offered Rate (Euribor®).
Fonds – oder auch Investmentfonds – sind Sammlungen aus verschiedenen Anlagewerten nach dem Grundsatz der
Risikoverteilung. Es gibt zum Beispiel Aktienfonds, Rentenfonds und Geldmarktfonds. Bei diesen Anlagen übernehmen Fondsmanager die Auswahl der Titel, in der sie das Geld der Anleger investieren. Zudem kontrollieren sie permanent den Fonds und passen diesen aktiv der jeweiligen Marktsituation an.
Im Gegensatz zu aktiv gemanagten Fonds sind Exchange Traded Funds (ETFs) passive Investments. Bei ETFs wird ein Vergleichsindex – beispielsweise der DAX oder ein Geldmarktsatz wie der Euribor – nachgebildet. Durch den Verzicht auf ein aktives Management fällt die Verwaltungsgebühr für ETFs in der Regel deutlich niedriger aus als bei Investmentfonds.
Die auf dieser Seite zur Verfügung gestellten Informationen stellen keine Anlageberatung oder sonstige Empfehlung zum Erwerb der auf der Seite beschriebenen Produkte oder zur Inanspruchnahme der dargestellten Wertpapierdienstleistungen dar. Das Informationsangebot richtet sich ausschließlich an Anleger, die ihre Anlageentscheidungen aufgrund entsprechender Kenntnisse und Erfahrungen, eigenverantwortlich – insbesondere ohne Beratung seitens der Deutsche Bank AG – treffen. Des Weiteren enthält diese Seite keine Aussagen zur Geeignetheit und/oder Angemessenheit der beschriebenen Produkte und Wertpapierdienstleistungen für den jeweiligen Nutzer.
ACHTUNG: Vor einem Kauf bitte Produktinformationen prüfen!
Jede Anlage in Wertpapieren ist mit Risiken verbunden. Die Anlage ist nicht garantiert, Schwankungen des Markts können zu Kursverlusten bis hin zum Totalverlust des eingesetzten Kapitals führen. Über die speziellen Risiken des jeweiligen Finanzinstrumente informieren Sie die jeweiligen gesetzlich vorgeschriebenen Verkaufsunterlagen. Diese sind auf www.maxblue.de abrufbar, wenn Sie dort in der Suche die ISIN/WKN des Produktes eingeben. Weitere Informationen enthalten zudem die „Basisinformationen für Wertpapiere und weitere Kapitalanlagen“.
Die vollständigen Angaben zu den Fonds sind dem Basisinformationsblatt und dem jeweiligen Verkaufsprospekt, ergänzt durch den jeweiligen letzten geprüften Jahresbericht und den jeweiligen Halbjahresbericht, falls ein solcher jüngeren Datums als der letzte Jahresbericht vorliegt, zu entnehmen. Die Unterlagen stellen die allein verbindliche Grundlage des Kaufs von Anteilen der Fonds dar. Sie sind in elektronischer oder gedruckter Form kostenlos beim jeweiligen Emittenten erhältlich und abrufbar auf www.deutsche-bank.de/pib unter Eingabe der jeweiligen WKN/ISIN oder des Fondsnamens. Eine zusammenfassende Darstellung der Anlegerrechte für Anleger des jeweiligen Fonds ist verfügbar über die Website der jeweiligen Fondsgesellschaft. Die Fondsgesellschaft kann jederzeit beschließen, die Anzeige zum Vertrieb in Deutschland zu widerrufen.
Alle Meinungsaussagen geben die aktuelle Einschätzung wieder, die ohne vorherige Ankündigung geändert werden können. Wertentwicklungen der Vergangenheit und Prognosen sind kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.
Anleger sollten beachten, dass eine Billigung des Prospekts durch die zuständige Aufsichtsbehörde nicht als Befürwortung der Wertpapiere zu verstehen ist. Es wird empfohlen, dass Anleger den Prospekt nebst etwaiger Nachträge lesen, bevor sie eine Anlageentscheidung treffen, um die Risiken und Chancen einer Investition in die Wertpapiere vollständig zu verstehen.
Der europäische Gesetzgeber verpflichtet mit der Richtlinie über Märkte für Finanzinstrumente („MiFID“) die Banken dazu, Vorkehrungen zum Umgang mit möglichen, sich auf Wertpapierdienstleistungen auswirkenden Interessenkonflikten zu treffen, um die Dienstleistungen den Kunden in einem integren Umfeld anbieten zu können und sich eventuell ergebende Beeinträchtigungen von Kundeninteressen zu vermeiden. Interessenkonflikte lassen sich insbesondere bei einer Universalbank, die für ihre Kunden unter anderem eine Vielzahl von Wertpapierdienstleistungen erbringt sowie Unternehmen finanziert und berät, nicht immer ausschließen. In Übereinstimmung mit den Vorgaben des Wertpapierhandelsgesetzes informieren wir Sie daher nachfolgend über unsere weitreichenden Vorkehrungen zum Umgang mit diesen
Interessenkonflikten. Mehr Informationen über den Umgang mit Interessenkonflikten finden Sie unter https://www.maxblue.de/agb.html.
